Ode dneška musí lidé hlásit úřadům převoz více něž 15.000 eur (asi 370.000 korun) v hotovosti do jiného státu Evropské unie. Účinnosti nabývá novela zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Právní úprava také zpřísňuje pravidla pro obchodníky s virtuálními aktivy nebo zvyšuje pokuty pro advokátní, notářskou či exekutorskou komoru za porušení nově zavedených povinností namířených proti takzvanému praní špinavých peněz.
Povinnost kontrol i na hranicích jednotlivých členských států EU při převozu hotovosti vyšší než 15.000 eur doporučila mezinárodní organizace Finanční akční skupina pro boj proti praní špinavých peněz (FATF). Osoba, která takovouto částku převáží, odesílá nebo přijímá o tom bude muset na výzvu celního úřadu poskytnout informace. Doteď museli lidé hlásit převoz více než 10.000 eur (asi 250.000 korun) v hotovosti přes vnější hranice EU, což se v Česku týká pouze mezinárodních letišť.
Novela také rozšiřuje povinnosti obchodníků s virtuálními aktivy, kam patří například kryptoměny nebo sběratelské tokeny NFT. Nově budou muset při identifikaci klientů získat informace o totožnosti původce nebo příjemce převodu virtuálního aktiva. Jejich povinnosti se tak přiblíží těm, jaké mají při prověřování klientů jiné finanční a úvěrové instituce.
Zákon proti praní špinavých peněz umožňuje identifikovat skutečné majitele firem, prověřovat původ majetku nebo podezřelé finanční transakce. Povinnost prověřování klientů zákon ukládá zejména podnikatelským subjektům, které se mohou podílet na transakcích potenciálně zneužitelných pro praní peněz nebo financování terorismu. Týká se tak mimo jiné úvěrových institucí, realitních kanceláří, auditorů či správců svěřenských fondů.
Profesní komory budou mít ode dneška nově povinnost informovat o zahájení, ukončení a výsledků kontroly, kterou provádějí kvůli podnětu z Finančního analytického úřadu (FAÚ). Pokud to neudělají hrozí jim pokuta až 2,5 milionu korun. Finanční postih hrozí kromě advokátů, notářů a exekutorů i komoře daňových poradců a komoře auditorů.
